O que é gerenciamento de ativos?
Quer aprender O que é gerenciamento de ativos com uma explicação simples e fácil Veja abaixo.
A gestão de ativos é o serviço, geralmente realizado por uma empresa, de direcionar o patrimônio de um cliente ou a carteira de investimentos em seu nome. Essas empresas geralmente têm mínimos de investimento, portanto, seus clientes geralmente têm um alto patrimônio líquido.
Compreender o campo de gerenciamento de ativos e o papel que as empresas de gerenciamento de ativos desempenham o ajudará a contratar o profissional certo para cumprir suas metas financeiras. Você pode até aprender sobre as opções de gerenciamento de dinheiro que não sabia que estavam disponíveis para você.
O que é gerenciamento de ativos?
As empresas de gestão de ativos pegam o capital do investidor e o colocam para trabalhar em diferentes investimentos, incluindo ações, títulos, imóveis, sociedades limitadas.
Essas empresas administram os investimentos de acordo com um mandato ou processo de investimento formulado internamente. Muitas empresas de gestão de ativos oferecem seus serviços a empresas e indivíduos ricos porque pode ser difícil oferecer serviços a investidores menores a um preço adequado.
Os investidores ricos geralmente têm contas privadas em empresas de gestão de ativos. Eles depositam dinheiro na conta, em alguns casos com um custodiante de terceiros, e os gerentes de carteira cuidam da carteira usando uma procuração limitada.
Como funciona o gerenciamento de ativos
Os gerentes de ativos trabalham com carteiras de clientes considerando várias variáveis, incluindo as circunstâncias, riscos e preferências exclusivas do cliente.
Os gerentes de portfólio selecionam posições personalizadas para as necessidades de receita do cliente, circunstâncias fiscais e expectativas de liquidez. Eles podem até mesmo basear as decisões nos valores morais e éticos do cliente, bem como na personalidade.
As empresas de ponta podem atender a todos os caprichos do cliente, oferecendo uma experiência personalizada. Não é incomum que o relacionamento entre o investidor e a empresa de gestão de ativos se estenda por gerações à medida que os ativos administrados são transferidos aos herdeiros.
Custos de gestão de ativos
As taxas de investimento para gerenciamento de ativos podem variar de alguns pontos básicos a uma porcentagem substancial dos lucros compartilhados em contas de acordo de desempenho. Essas taxas dependerão das especificações do portfólio.
Em outros casos, as empresas cobram uma taxa anual mínima.
Firmas para investidores médios
Algumas firmas de gestão de ativos reformularam seus negócios para aumentar suas ofertas e atender melhor aos investidores menores.
Muitas dessas empresas criam estruturas conjuntas, como fundos mútuos, fundos de índice ou fundos negociados em bolsa, que podem administrar em um único portfólio centralizado. Os investidores menores podem então investir diretamente no fundo ou por meio de um intermediário, como outro consultor de investimentos ou planejador financeiro.
A Vanguard, uma das maiores empresas de gestão de ativos do mundo, concentra-se em investidores de baixa e média renda cujos saldos de ativos podem ser muito pequenos para outras instituições.1 O saldo médio da conta da Vanguard era de apenas em 2018, o que significa metade de seus clientes tinha mais do que isso e metade tinha menos.
Os esforços da Vanguard tornam este serviço mais acessível para clientes que provavelmente não poderiam cobrir a taxa mínima na maioria dos grupos de gestão de ativos privados.
Algumas empresas combinam ofertas de serviços para clientes ricos e investidores com carteiras de tamanho médio.
Por exemplo, J.P. Morgan tem uma divisão de clientes privados para seus clientes de alto patrimônio líquido, enquanto também patrocina fundos mútuos e outros investimentos conjuntos para investidores regulares, que provavelmente investem por meio de um plano de aposentadoria no trabalho.3
Outra empresa, a Northern Trust, tem um grande negócio de gestão de ativos, mas também possui um banco, empresa fiduciária e prática de gestão de patrimônio.4
Consultores de investimento registrados
As empresas legalmente conhecidas como Registered Investment Advisors (RIAs) aconselham seus clientes, mas terceirizam o gerenciamento de ativos para um grupo de gerenciamento de ativos de terceiros.
Eles fazem isso por meio de uma conta privada negociada ou fazendo com que o cliente compre os fundos mútuos, ETFs ou fundos de índice patrocinados pela empresa de gestão de ativos.
Aprendeu o que e gerenciamento de ativos.
